Банково съгласуване - автоматично с фактурите

TaxMate работи с всички основни банки в България, поддържащи PSD2 директивата — UniCredit, DSK, Fibank, OBB, Raiffeisen, Пощенска банка и много други. Свързването се извършва чрез официалния Open Banking стандарт на всяка банка. Не е необходим специален достъп или договор — просто влизате в банковото си приложение, одобрявате достъпа за четене и транзакциите започват да постъпват автоматично. Списъкът с поддържани банки се разширява периодично.

Да, абсолютно. Свързването е само за четене и се осъществява чрез регулирания Open Banking / PSD2 стандарт, изискван от Европейската директива за платежни услуги. TaxMate няма достъп до наредби на плащания — не може да инициира преводи или да се разпорежда с вашите средства. Достъпът се одобрява директно от вашата банка и може да бъде отменен по всяко време от банковото ви приложение.

Да. За транзакции, които системата не може да съпостави автоматично (например плащания без ясно описание или нестандартни референции), можете да изберете съответната фактура ръчно от списъка с един клик. TaxMate запомня вашия избор и следващия път разпознава подобни транзакции от същия контрагент автоматично. Това намалява ръчната работа с всяка следваща употреба.

Да. Можете да свържете неограничен брой сметки от различни банки — разплащателни, спестовни и валутни сметки. Всяка сметка се вижда отделно или обобщено в един изглед. При нужда можете да видите общото салдо по всички сметки, разбито по валута, и пълна история на транзакциите за избран период.

TaxMate разпознава повтарящи се транзакции от един и същи контрагент по описание, сума и ритъм на плащане. Автоматично ги категоризира и свързва с фактури по зададения от вас шаблон — без повторна ръчна работа всеки месец. Можете да зададете правила за автоматично категоризиране (например: всички плащания към конкретен доставчик = разход за наем), което спестява значителна ръчна работа.